KENZEN T&C - 20240531 AXA_KetQuaKhaoSatNhanThucDauTuESG

Đặt tư vấn ngay hôm nay để nhận được ưu đãi của chúng tôi!

Thông tin hữu ích

Kết quả Khảo sát nhận thức về đầu tư ESG năm 2023 của AXA Investment Managers

Theo AXA Investment Managers, 2024/05/31 | 12:00

So với một số quốc gia trên thế giới, Nhật Bản coi trọng “tính minh bạch”, “phí giao dịch” và “đa dạng sản phẩm đầu tư” đối với các khoản đầu tư vào ESG. Ngoài ra, cơ hội trao đổi với cố vấn quản lý tài sản cũng là điểm mà các nhà đầu tư quan tâm.

Năm 2023, AXA Investment Managers Group (Trụ sở chính: Paris, Pháp; sau đây gọi tắt là AXA IM) đã tiến hành khảo sát về đầu tư ESG đối với 12.000 người từ 18 tuổi trở lên (bao gồm cả nhà đầu tư cá nhân và người có thu nhập cao) tại 12 quốc gia ở Châu Á và Châu Âu, với 1.000 người ở mỗi quốc gia, trong đó có Nhật Bản. Báo cáo này cũng so sánh với số liệu khảo sát mà AXA IM đã tiến hành vào năm 2021.

Các kết luận chính:

1. Trong số các quốc gia được khảo sát, kỳ vọng của các nhà đầu tư Nhật Bản đối với đầu tư ESG là thấp nhất và tỷ lệ đầu tư nhỏ.

2. Các nhà đầu tư Nhật Bản cũng là những người phản đối nhiều nhất về việc trả phí giao dịch cao hơn đối với đầu tư ESG.

3. Nhật Bản cũng là nước mà các nhà đầu tư ít có cơ hội trao đổi về đầu tư ESG với cố vấn quản lý tài sản của mình nhất.

4. Các nhà đầu tư Nhật Bản đặc biệt yêu cầu cải thiện tính minh bạch, giảm phí giao dịch và đa dạng hóa các sản phẩm đầu tư ESG, đầu tư đạo đức (Ethical Investing).

1. Kỳ vọng của các nhà đầu tư Nhật Bản đối với đầu tư ESG là thấp nhất và tỷ lệ đầu tư nhỏ

Khi được hỏi “Bạn kỳ vọng quỹ ESG sẽ đạt hiệu suất như thế nào so với các quỹ “phi ESG” có cùng mức độ rủi ro?”, tỷ lệ nhà đầu tư cá nhân chọn câu trả lời "Vượt trội" (hiệu suất đầu tư vượt quá tiêu chuẩn đầu tư chuẩn) đã giảm ở tất cả các quốc gia được khảo sát. Trong đó, Nhật Bản có kỳ vọng thấp nhất về hiệu quả hoạt động của quỹ ESG trong cả hai năm, chỉ đạt 21% vào năm 2023 (giảm 7% so với khảo sát trước đó) (Hình 1).

(Hình 1)

Ngoài ra, đối với câu hỏi, “Danh mục đầu tư của bạn có các quỹ đầu tư được định danh là quỹ đầu tư ESG/đầu tư đạo đức không?”, tỷ lệ trung bình nhà đầu tư trả lời “Có sở hữu” ở tất cả các quốc gia được khảo sát vào năm 2023 là 31% (39% ở Châu Á, 23% ở Châu Âu). Ngược lại, Nhật Bản có tỷ lệ sở hữu thấp hơn mức trung bình, chỉ chiếm 20%.

Mặt khác, khi được hỏi “Quỹ ESG chiếm bao nhiêu phần trăm trong danh mục đầu tư của bạn?”, số lượng nhà đầu tư ESG Nhật Bản có tỷ lệ đầu tư vào quỹ ESG từ 41% trở lên chiếm đến 44%, cao hơn so với mức trung bình của tất cả các quốc gia được khảo sát năm 2023 là 34%. Từ đó cho thấy, mặc dù số lượng nhà đầu tư ESG (nhà đầu tư có mua các quỹ đầu tư đạo đức/đầu tư ESG) ở Nhật Bản còn ít, nhưng tỷ lệ phân bổ danh mục đầu tư vào các quỹ ESG của họ lại cao hơn so với nhiều nước trên thế giới.

Trong khi nhiều nhà đầu tư Nhật Bản có kỳ vọng thấp đối với đầu tư ESG và không đầu tư vào lĩnh vực này, một số ít nhà đầu tư khác đang tích cực đưa quỹ ESG vào danh mục đầu tư của mình, cho thấy có thể có sự khác biệt trong nhận thức và quan điểm giữa các “nhà đầu tư ESG” và “nhà đầu tư phi ESG”.

2. Các nhà đầu tư Nhật Bản cũng là những người phản đối nhiều nhất về việc trả phí giao dịch cao hơn đối với đầu tư ESG

Khi được hỏi về “khả năng sẵn sàng trả phí cao hơn để đầu tư vào quỹ ESG”, có đến 63% các nhà đầu tư Nhật Bản chọn câu trả lời "khả năng rất thấp/thấp", vượt xa mức trung bình (40%) của tất cả các quốc gia được khảo sát ở Châu Âu và Châu Á (Hình 2).

(Hình 2)

Ngoài ra, đối với câu hỏi “Đặc điểm nào của sản phẩm đầu tư là quan trọng khi đưa ra quyết định đầu tư?”, nhìn chung, câu trả lời phổ biến nhất của các nhà đầu tư ở nhiều quốc gia là “được bảo hộ theo luật định”, “rủi ro mất tài sản”, “tính linh hoạt” và “theo xu hướng đầu tư”. Riêng các nhà đầu tư Hồng Kông và Nhật Bản lựa chọn “phí giao dịch” là đặc điểm quan trọng nhất (61% ở Hồng Kông, 50% ở Nhật Bản). Từ đó, có thể thấy rằng so với các quốc gia được khảo sát, Nhật Bản có mối quan ngại lớn hơn về phí giao dịch trong đầu tư nói chung và đầu tư ESG nói riêng (Hình 3).

(Hình 3)

3. Nhật Bản cũng là nước mà các nhà đầu tư ít có cơ hội trao đổi về đầu tư ESG với cố vấn quản lý tài sản của mình nhất

Trong số những nhà đầu tư đã từng tham khảo ý kiến của cố vấn quản lý tài sản, khi được hỏi “Bạn đã bao giờ trao đổi với cố vấn quản lý tài sản của mình về đầu tư ESG hoặc đầu tư có trách nhiệm chưa?", tỷ lệ trung bình số người chọn câu trả lời "Chưa bao giờ, nhưng tôi mong có cơ hội như vậy" ở tất cả các quốc gia tham gia khảo sát 2023 là 17%, nhưng Nhật Bản có tỷ lệ cao nhất là 28%. Ngoài ra, so với khảo sát trước đó (2021), tỷ lệ số người chọn câu trả lời này giảm ở 8 quốc gia: Bỉ (-3%), Tây Ban Nha (-2%), Pháp (-5%), Ý (-1%), Hồng Kông (-2%), Philippines (-6%), Thái Lan (-5%) và Indonesia (-3%), cho thấy cơ hội trao đổi về đầu tư ESG và đầu tư có trách nhiệm với các cố vấn quản lý tài sản đã tăng lên ở nhiều quốc gia. Mặt khác, số người không có cơ hội trao đổi đã tăng lên tại Nhật Bản (+9%) và Singapore (+4%). Tỷ lệ tăng đặc biệt cao ở Nhật Bản, cho thấy cơ hội để nhà đầu tư thảo luận về đầu tư ESG và đầu tư có trách nhiệm với các cố vấn quản lý tài sản của mình đang giảm dần (Hình 4).

(Hình 4)

Các phân tích trên cho thấy, trong khi kỳ vọng về đầu tư ESG ở Nhật Bản thấp và phí giao dịch là vấn đề được quan tâm hàng đầu, so với các quốc gia khác, nhiều nhà đầu tư Nhật Bản cảm thấy cần có cơ hội thảo luận với các cố vấn quản lý tài sản về đầu tư ESG và đầu tư có trách nhiệm. Có thể nói, các nhà đầu tư Nhật Bản cần cơ hội tiếp cận kiến thức chuyên ngành và tìm hiểu sâu hơn để đạt được giá trị kỳ vọng cao hơn khoản phí giao dịch phải trả khi đầu tư ESG.

4. Các nhà đầu tư Nhật Bản đặc biệt yêu cầu cải thiện tính minh bạch, mức phí giao dịch thấp hơn và nhiều sự lựa chọn sản phẩm hơn khi đầu tư ESG

Đối với câu hỏi “Cần thực hiện những biện pháp nào để đầu tư có trách nhiệm và có đạo đức trở nên dễ hiểu và hấp dẫn hơn?”, các câu trả lời được nhà đầu tư Nhật Bản chọn nhiều nhất là: “cải thiện tính minh bạch của bên nhận đầu tư (33%), “giảm phí giao dịch đối với đầu tư ESG (30%)” và “có thêm nhiều lựa chọn sản phẩm đầu tư ESG (25%)”. Ngoài ra, cơ hội đào tạo dành cho nhà đầu tư hoặc minh bạch hóa các phương pháp đánh giá quỹ ESG cũng là các vấn đề đang được quan tâm, chẳng hạn như: "tạo các chỉ số được công nhận rộng rãi cho quỹ đầu tư ESG (15%)" và "hướng dẫn, đào tạo các nhà đầu tư về các chủ đề cơ bản (14%)” (Hình 5).

(Hình 5)

Dựa trên những điều trên, mặc dù các nhà đầu tư Nhật Bản có kỳ vọng thấp hơn về đầu tư ESG so với các quốc gia khác và cảm thấy chưa hợp lý về mức phí giao dịch, nhưng vẫn có khả năng thực hiện được những biện pháp cải thiện thông qua việc nâng cao tính minh bạch và mở rộng các sản phẩm đầu tư. Ngoài ra, ngày càng có nhiều sự quan tâm đến việc hướng dẫn, đào tạo, và khi nhà đầu tư có nhiều cơ hội nâng cao sự hiểu biết của mình về ESG thì sự quan tâm đến đầu tư ESG cũng sẽ tăng lên.

Bertrand Penverne, Giám đốc toàn cầu của ESG cho nền tảng đa quản lý của AXA IM (AXA IM Select), người thực hiện nghiên cứu này, cho biết:

“Có thể nhiều người cho rằng các khái niệm và thuật ngữ như “đầu tư có trách nhiệm” và “đầu tư ESG” đã được các nhà đầu tư biết đến rộng rãi trong thời đại ngày nay, nhưng nghiên cứu cho thấy không phải như vậy. Điều đáng lo ngại là, vào thời điểm mà việc phân bổ nguồn vốn cho các loại hình đầu tư đem lại những biến đổi tích cực cho thế giới trở nên cấp bách hơn bao giờ hết, hầu hết các nhà đầu tư cá nhân đều không biết về các quỹ đầu tư tham gia vào các hoạt động như vậy. Tại AXA Group, chúng tôi đang tiến hành đào tạo cho tất cả nhân viên thông qua Trường Khí hậu AXA để mỗi nhân viên có thể hiểu chính xác và thực tế về biến đổi khí hậu và thu hút sự tham gia của các bên liên quan. Chúng tôi đã mở rộng chương trình này ra cho công chúng để nhiều người có thể tìm hiểu về các chủ đề này hơn. Rõ ràng là vẫn còn nhiều việc phải làm trong lĩnh vực này để nâng cao nhận thức và hiểu biết về đầu tư có trách nhiệm một cách rộng rãi hơn, nhằm cải thiện hiểu biết về tài chính và đẩy nhanh quá trình chuyển đổi sang một thế giới ít carbon và tuần hoàn”.

[Tổng quan khảo sát]

Tên khảo sát: Khảo sát nhận thức đầu tư ESG 2023

Các quốc gia được khảo sát: Anh (không có trong báo cáo năm 2021), Pháp, Đức, Ý, Tây Ban Nha, Bỉ, Hồng Kông, Philippines, Singapore, Thái Lan, Indonesia, Nhật Bản

Đối tượng khảo sát: 12.000 người từ 18 tuổi trở lên (bao gồm các nhà đầu tư cá nhân và người có thu nhập cao (người nắm giữ tài sản được quản lý từ 250.000 euro trở lên))

Số lượng người: 12.000 (mỗi quốc gia 1.000)

Thời gian thực hiện khảo sát: 30 ngày, từ ngày 10/10/2023

Phương pháp khảo sát: Khảo sát trực tuyến

Theo AXA Investment Managers

Lê Thanh

Page updated

Google Sites

Report abuse